事件：
7月21日召开的国常会指出，在超大特大城市积极稳步实施城中村改造，是改善民生、扩大内需、推动城市高质量发展的一项重要举措。
大概解读：
这个事情很有意思，昨天A股也是暴涨2%，但这种说法不是第一次出现了，今年4月的某重要会议就提出，在超大特大城市积极稳步推进城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设。
这个很多人觉得城中村改造这个事是救楼市的一个大招，认为楼市的春天又来了，但我觉得太概率不会。房地产是支柱，但我们也没有必要去硬套历史。城中村改造是一个招，但也算不上大招，这个政策看起来跟棚户区改造似乎类似，都是拆了破房子盖新的，但现在的情况我认为领导人足够有自知之明，和当年比现在的消费能力几乎为零了。相比2015年，如今全国住宅的这个平均售价已经上涨了60%，部分热点区域已经涨了五倍十倍，所以不可能涨价去库存了，因为没人接盘，况且收入很低，支撑不了居民继续加杠杆了。而且这次改革也只是在北上广深成都杭州这些大城市，所以这是跟当年声势浩大的棚改完全不同，很难创造大量的新增需求（既没人口又没收入），也改变不了楼市整体的预期。
但是老路虽然走不了，改善一下生活还是可以的，所以我觉得这次可以认为是对供给端的房地产及基建领域的投资，而激活房地产领域的基建不仅可以盘活互相欠账的供应商关系，还可以拉动一些上下游的民企参与进来，带动包括像建材、水泥装修、家电的需求等等，甚至可以用房地产领域的海量劳动力需求来带动一丁点就业（毕竟青年失业率统计数字21%实际估计超过40%），也不能不说是一盘好棋。
而且这次会议，没有提到货币化，没提钱的事，那谁出钱呢？也就是说拆迁能不能给钱现在还说不准，有可能直接给房票对吧（像我老家郑州那样贪污腐败只会糟践百姓）（房票就是跟过去的粮票差不多啊，就只能置换房子用，而且还是折价换房，毕竟能用房票买的房价格都会虚高）这样一来呢，也就减轻了部分城市去库存的压力。
另外一个很大的看点就是一旦未来改造好了，不管是什么状态，用作公租房供给还是什么，都预留了资产证券化的一个想象空间，足够领导赚点零花钱了，毕竟有一个源源不断的租金收入的项目就可以包装成abs打包去卖，而在中国这样银行理财半边天的情况下，银行解决坏账的手段其实很多就靠理财暴雷，所以其实作为看客，这也不能说不是一个好办法，就是苦了百姓。除此之外，未来也可以给地方政府带来可以代替过去卖地收入的一些稳定的现金流。
所以这一招既激活了基建投资，又带动了因为地产而萎靡的上下游就业，也顺便给地方政府啊创造了租金，还有abs打包出售的一些新收入，所以：改造好的新房子，政府据为己有，那城里这些年库存的老房子，政府也替你收了。这个方案，除了感人费劲，看起来似乎还是可行的。
那另一个隐形的好处就是稍微解决一下给民企欠账的问题。民企欠账这个问题不好解决，所以需要尽快找一个台阶，而顶着这个新时代光环的城中村改造项目就是最适合的，而且也一定会给一些投资人带来收入，给闲置的供应商带来单子，再给这些无法继续画饼骗人的地方政府政策带来面子。只不过这个政策对于目前生活在城中村的城市低收入人群来讲，可能不能算是一个好消息，因为即便未来生活环境改善，在收入没有提升的情况下也是无法享受的。而且，估计至少还会走掉1/3的原住居民，所以到时候很可能出现类似逆城市化的局面，不过这也无妨了，反正出生率都快成负数了，大城市也不太靠人员密集型工农业来生存，而服务业刺激就业的手段更加灵活，所以对大城市来说这部分人就算走了也不会有多大损失。但我们要看到的是，历史性的问题不是那么容易就过去的，历史遗留问题不是靠制造新矛盾来解决的（泽林斯基肯定会说：放屁，老子就靠制造矛盾来拉拢军队呢），新的构思可以转移注意力，但也只是权宜之计，真正要解决的是信心不足的问题，也就是给百姓一个稳定的预期才是真正有意义的长远策略。
大概预测：
会议里面说“房地产市场的供求关系发生了重大变化，应该适时调整优化房产政策，因城施策，用好政策工具箱，更好地满足居民刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展”，这里面的关键词必须是“房地产市场供求关系发生重大变化”。意味着以前那样由于供不应求而导致的放假一直上涨的情况不会再发生了。
对于未来的房地产市场到底会涨还是跌，我相信有一个指标会非常好用，就是“预期”，而在中国这样的大环境下，预期指的就是政策的出台。如果大家都认为高层会议明说了地产的整体经济形势发生了巨大变化，那么未来一定会有一系列促进房地产止跌企稳甚至回升的政策出台，那么这个“预期”就是，以北上广深的一线城市为首的房地产调控政策的优化。具体来说，未来包括一线城市在内的几乎全中国绝大多数城市房地产的限购政策一定都会优化，关键的点在于这个优化到底是到什么程度。如果是全面放开限购的话，全面超级好的预期，那未来整个房地产市场可能会止跌企稳甚至重新回暖，但如果限购只是部分放开，比如说在某些一线城市，即便拥有本市的户籍，但没结婚也不允许买房子，那这种政策看看就好，不会触及回暖的线，但也没有那么差。而如果一线城市的楼市政策有所优化，但是限购政策一点没变，那这就说明未达到预期，市场还会变得更差。
所以一句话总结：想让房子继续那样猛烈上涨甚至小幅度上涨，几乎已经不可能了，不要因为这个投资的想法而买房，自住类的还可以考虑。然后未来预期到底好不好要看限购政策。
（一个follow up：我老家大郑州开始了一些在我看来不痛不痒的试验型改变，可参考这个链接：率先提出调整存量房贷利率、放开限售...）